Cara menurunkan biaya trading kripto: empat tuas, diurutkan menurut dampaknya

Biaya trading adalah satu-satunya pos di laporan laba rugi Anda yang sepenuhnya bisa diketahui di muka dan hampir sepenuhnya bisa dikendalikan. Pos itu juga yang paling jarang disentuh trader, karena setiap penghematan tampak terlalu kecil untuk diurus. Inti tulisan ini: penghematan itu berlipat.

Berikut empat tuasnya, diurutkan dari seberapa besar mereka menggerakkan angka bagi trader aktif pada umumnya, lengkap dengan konsekuensi masing-masing.

1. Berhentilah membayar biaya taker di setiap entri

Di kebanyakan bursa, tarif taker kira-kira tiga kali tarif maker. Bybit mengenakan 0,020% maker berbanding 0,055% taker; Bitget dan Bitunix 0,020% berbanding 0,060%. Setiap order pasar yang Anda pasang berbiaya sekitar tiga kali lipat dari transaksi yang sama sebagai order limit yang menunggu di buku.

Anda tidak akan sampai 100% maker — sebagian entri harus terjadi sekarang juga — tapi berpindah dari seluruhnya taker ke sekitar separuh maker memotong tarif rata-rata Anda sekitar sepertiga. Ini penghematan tunggal terbesar yang tersedia bagi kebanyakan trader, dan tidak memakan biaya apa pun selain menerima bahwa sebagian order tidak akan terisi.

Konsekuensinya nyata: order limit yang tidak pernah terisi adalah transaksi yang tidak Anda lakukan. Kalau keunggulan Anda bergantung pada eksekusi seketika, tuas ini bukan untuk Anda, dan sisa daftar ini justru lebih penting.

2. Dapatkan sebagian biaya Anda kembali

Bursa membayar komisi afiliasi atas biaya yang dihasilkan trader mereka. Kalau akun Anda tidak terhubung ke afiliasi mana pun, bursa menyimpan komisi itu. Kalau terhubung ke afiliasi yang mengembalikan uangnya, sebagian besar dari setiap biaya kembali kepada Anda dalam USDT.

Ini satu-satunya tuas di daftar yang tidak menuntut perubahan cara Anda trading. Anda membayar biaya publikasi yang sama, tingkat yang sama berlaku, order yang sama masuk. Bedanya, sebagian dari yang Anda bayar tiba di saldo Anda. Pada 5.000.000 USDT sebulan dengan tarif taker 0,055%, bagian 40% adalah sekitar 13.200 USDT setahun.

Biayanya adalah pengaturan sekali: akun harus dibuat lewat tautan afiliasi, karena bursa menetapkan atribusi saat akun dibuat dan tidak mengubahnya setelah itu. Apa itu cashback dan dari mana uangnya menjelaskan mekanismenya secara lengkap.

3. Naiki tangga VIP, kalau memang bisa mencapainya

Setiap bursa menerbitkan tabel tingkat yang menurunkan tarif Anda saat volume 30 hari naik. Penghematannya nyata tapi ambangnya lebih tinggi dari yang orang kira: tingkat futures pertama Binance meminta sekitar 15.000.000 USDT volume bulanan, Bybit sekitar 10.000.000.

Dua hal yang perlu diketahui. Pertama, sebagian besar bursa menawarkan jalur saldo aset sebagai alternatif volume — kalau Anda memang menyimpan saldo besar di sana, periksa apakah Anda sudah memenuhi syarat. Kedua, jangan memproduksi volume demi mencapai tingkat tertentu. Trading lebih banyak agar membayar lebih sedikit per transaksi adalah cara yang andal untuk membayar lebih banyak secara total.

4. Bayar biaya dengan token bursa

Binance mendiskon biaya spot saat dibayar dengan BNB, MEXC melakukan hal serupa dengan MX, Bybit dengan MNT. Pengurangannya biasanya 10 sampai 25% tergantung bursa dan pasarnya.

Ini sengaja diletakkan terakhir. Penghematannya adalah persentase dari persentase, dan untuk mengambilnya Anda harus memegang aset volatil yang pergerakan harganya secara rutin menenggelamkan penghematan itu di kedua arah. Kalau Anda memang akan memegang token itu, ambil diskonnya. Kalau tidak, ini posisi yang menyamar sebagai penghematan biaya.

Seperti apa tumpukannya bersama-sama

Ambil trader futures Bybit di tingkat awal yang membayar 0,055% taker, lalu tarik tuasnya berurutan:

1. 1Separuh entri Anda menjadi order maker. Tarif rata-rata turun ke sekitar 0,0375%.
2. 2Cashback 40% berlaku atas yang Anda bayar. Tarif efektif turun ke sekitar 0,0225%.
3. 3Anda mencapai VIP 1 pada volume bulanan 10.000.000. Tarif rata-rata turun lagi, ke sekitar 0,0204%.
4. 4Pembayaran dengan MNT memotong 10% di sisi futures. Sekitar 0,0184%.

Dari 0,055% ke bawah 0,019% — sekitar sepertiga dari titik awal — tanpa mengubah satu pun soal apa dan kapan Anda trading. Dua langkah pertama mengerjakan sebagian besar pekerjaannya dan terbuka untuk siapa saja; dua langkah terakhir bergantung pada volume yang mungkin tidak Anda miliki dan token yang mungkin tidak Anda inginkan.

Yang bukan tuas

Pindah ke bursa yang lebih murah adalah pengurangan yang pertama kali dipikirkan semua orang dan biasanya paling lemah. Rentang taker tingkat awal di sepuluh bursa besar berjalan dari 0,040% sampai 0,080%, jadi pindah paling banyak memberi Anda faktor dua, sekali, dan hanya kalau buku bursa yang lebih murah cukup dalam sehingga Anda tidak langsung mengembalikan penghematannya lewat slippage.

Tuas-tuas di atas bersifat perkalian dan berlaku di bursa tempat Anda sudah berada. Mulailah dari sana. Bandingkan bursanya setelah itu, kalau angkanya masih menyarankan Anda pindah.