Réduire ses frais de trading crypto : quatre leviers, classés par impact

Les frais de trading sont le seul coût de votre compte de résultat entièrement connaissable à l'avance et presque entièrement contrôlable. C'est aussi celui auquel la plupart des traders ne touchent jamais, parce que chaque économie prise isolément paraît trop petite. Tout l'intérêt de ce texte : elles se multiplient.

Voici les quatre leviers, classés selon l'ampleur avec laquelle ils déplacent le chiffre pour un trader actif typique, avec le compromis que chacun implique.

1. Arrêtez de payer les frais taker à chaque entrée

Sur la plupart des plateformes, le taux taker vaut environ trois fois le taux maker. Bybit facture 0,020 % maker contre 0,055 % taker ; Bitget et Bitunix 0,020 % contre 0,060 %. Chaque ordre au marché vous coûte environ le triple de ce que le même trade aurait coûté en ordre limite posé dans le carnet.

Vous n'atteindrez pas 100 % maker — certaines entrées doivent se faire tout de suite — mais passer de tout taker à environ la moitié maker réduit votre taux moyen d'à peu près un tiers. C'est la plus grosse économie isolée accessible à la plupart des traders, et elle ne coûte rien d'autre que d'accepter que certains ordres ne soient pas exécutés.

Le compromis est réel : un ordre limite jamais exécuté est un trade que vous n'avez pas fait. Si votre avantage dépend d'une exécution immédiate, ce levier n'est pas pour vous, et le reste de la liste compte davantage.

2. Faites-vous rembourser une partie de vos frais

Les plateformes versent une commission d'affiliation sur les frais générés par leurs traders. Si votre compte n'est rattaché à aucun affilié, la plateforme garde cette commission. S'il est rattaché à un affilié qui reverse l'argent, une large part de chaque frais vous revient en USDT.

C'est le seul levier de la liste qui n'exige aucun changement dans votre façon de trader. Vous payez les mêmes frais publiés, le même palier s'applique, les mêmes ordres partent. La différence, c'est qu'un pourcentage de ce que vous avez payé arrive sur votre solde. Sur 5 000 000 USDT par mois à un taux taker de 0,055 %, une part de 40 % représente environ 13 200 USDT par an.

Le coût est une configuration unique : le compte doit avoir été créé via le lien d'affiliation, car les plateformes attribuent l'affiliation à la création du compte et ne la modifient pas ensuite. Ce qu'est le cashback et d'où vient l'argent explique le mécanisme en entier.

3. Grimpez l'échelle VIP, si vous pouvez vraiment l'atteindre

Chaque plateforme publie une grille de paliers qui abaisse votre taux quand votre volume sur 30 jours monte. L'économie est réelle mais les seuils sont plus hauts qu'on ne le suppose : le premier palier futures de Binance demande environ 15 000 000 USDT de volume mensuel, celui de Bybit environ 10 000 000.

Deux choses à savoir. D'abord, la plupart des plateformes offrent une voie par le solde d'actifs en alternative au volume — si vous gardez déjà un solde important, vérifiez si vous êtes déjà éligible. Ensuite, ne fabriquez pas de volume pour atteindre un palier. Trader plus pour payer moins par trade est un moyen fiable de payer plus au total.

4. Payez les frais dans le token de la plateforme

Binance réduit les frais spot payés en BNB, MEXC fait de même avec MX, Bybit avec MNT. Les réductions vont généralement de 10 à 25 % selon la plateforme et le marché.

C'est volontairement en dernier. L'économie est un pourcentage d'un pourcentage, et pour l'encaisser il faut détenir un actif volatil dont les variations de prix éclipseront couramment cette économie dans les deux sens. Si vous alliez détenir le token de toute façon, prenez la réduction. Sinon, c'est une position déguisée en économie de coût.

Ce que donne la pile complète

Prenez un trader futures Bybit au palier d'entrée payant 0,055 % taker et actionnez les leviers dans l'ordre :

1. 1La moitié de vos entrées deviennent des ordres maker. Le taux moyen tombe à environ 0,0375 %.
2. 2Un cashback de 40 % s'applique sur ce que vous payez. Le taux effectif tombe à environ 0,0225 %.
3. 3Vous atteignez VIP 1 à 10 000 000 de volume mensuel. Le taux moyen baisse encore, à environ 0,0204 %.
4. 4Le paiement en MNT enlève 10 % côté futures. Environ 0,0184 %.

De 0,055 % à moins de 0,019 % — environ un tiers du point de départ — sans rien changer à ce que vous tradez ni quand. Les deux premières étapes font l'essentiel du travail et sont accessibles à tous ; les deux dernières dépendent d'un volume que vous n'avez peut-être pas et d'un token que vous ne voulez peut-être pas.

Celui qui n'est pas un levier

Changer pour une plateforme moins chère est la réduction à laquelle tout le monde pense d'abord, et c'est généralement la plus faible. L'écart taker au palier d'entrée sur dix grandes plateformes va de 0,040 % à 0,080 % ; changer vous rapporte donc au mieux un facteur deux, une fois, et seulement si le carnet de la moins chère est assez profond pour que vous ne rendiez pas l'économie en slippage.

Les leviers ci-dessus sont multiplicatifs et s'appliquent sur la plateforme où vous êtes déjà. Commencez par là. Comparez les plateformes ensuite, si les chiffres disent encore qu'il faut bouger.